Ngân hàng thanh toán Paytm phải chịu hình phạt từ Ngân hàng Trung ương Ấn Độ

Ngân hàng Thanh toán Paytm, theo báo cáo của Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI), đã bỏ qua việc xác định chủ sở hữu hưởng lợi của các thực thể mà nó đã tham gia để tạo điều kiện thuận lợi cho các dịch vụ thanh toán.

Hơn nữa, nó đã bỏ qua việc tiến hành lập hồ sơ rủi ro của các đơn vị sử dụng dịch vụ thanh toán và giám sát các giao dịch thanh toán, cùng các trách nhiệm khác.

Ngân hàng Thanh toán Paytm đã bị cấm tiếp nhận người tiêu dùng mới và việc kiểm tra toàn diện hệ thống CNTT của ngân hàng này đã được RBI yêu cầu một năm trước, trên cơ sở những lo ngại về giám sát "quan trọng" được xác định trong ngân hàng.

Ngân hàng trung ương cho biết trong một tuyên bố rằng Ngân hàng Thanh toán Paytm cũng đã vượt quá mức tối đa theo quy định của số dư trong ngày vào cuối giờ làm việc đối với một số tài khoản tạm ứng của khách hàng sử dụng dịch vụ thanh toán.

Ngoài ra, theo RBI, người cho vay đã trì hoãn việc báo cáo sự cố an ninh mạng.

Paytm, một công ty đương nhiệm tại thị trường Ấn Độ cạnh tranh với Google Pay và PhonePe của Walmart, đã chứng kiến Giám đốc điều hành và người sáng lập Vijay Shekhar Sharma đảm nhận vị trí cổ đông lớn nhất của công ty vào tháng 8, sau khi công ty Trung Quốc Antfin thoái vốn.

Trong bối cảnh có những lo ngại rộng rãi hơn về quyền sở hữu của Trung Quốc đối với các công ty công nghệ tài chính Ấn Độ, điều này đã xảy ra.

Trong một giao dịch khối vào đầu năm nay, Tập đoàn Alibaba (9988.HK) của Trung Quốc đã bán số cổ phần còn lại của mình trong Paytm với giá khoảng 13,78 tỷ rupee.